Henda HORCHANI

En résumé

Entreprises

• ENDA TAMWEEL - Directrice Trésorerie

  2017 - maintenant : Directrice Trésorerie à ENDA TAMWEEL (Institution de Micro Finance, 87 agences, Plus de 1600 Employés)
  Un département composé de 2 services (Trésorerie et Suivi Caisses Portefeuilles)
  
  regroupant 9 collaborateurs au siège et plus de 100 caissiers dans les agences.
  Pilotage de la gestion de la trésorerie en évaluant les risques, optimisation de la trésorerie et analyse des écarts ainsi que la gestion des caisses portefeuilles.
  
  Principales réalisations :
  - Amélioration de l'efficacité du partenariat avec les banques en développant et maintenant une bonne relation avec les différents organismes bancaires,
  - Elaboration de reportings hebdomadaires, mensuels et trimestriels pour le comité de direction,
  - Création de rapports pour le suivi de la gestion caisses portefeuilles par agence et par région.
  - Optimisation des alimentations journalières au sein des agences en se basant sur les états prévisionnels
  - Développement de rapports pour optimiser le suivi des besoins en cash journalier dans les agences,
  - Analyse des écarts entre le prévisionnel et le réel
  - Gestion de la couverture à terme
  - Supervision du rapprochement bancaire
  - Négociation des conditions préférentielles avec les banques
  - Suivi des réclamations bancaires
  - Elaboration étroite avec les différentes directions et les commissaires aux comptes

• Heineken - Chef du Département Trésorerie et Comptabilité Clients

  LILLE 2014 - 2017 Comptabilité Client à Heineken Tunisie (Groupe SONOBRA, 8 Sociétés, Plus de 1000 Employés)
  Un département composé de 2 services (Trésorerie et Comptabilité Client) regroupant 17 collaborateurs opérant pour tout le groupe SONOBRA. Pilotage de la gestion de la trésorerie en évaluant les risques, en négociant les taux de change et les emprunts et ce en collaboration avec Heineken International (Pays-Bas)
  ainsi que la gestion du portefeuille clients et l'optimisation de recouvrement.
  
  Principales réalisations :
  - Négociation et obtention de l'autorisation de la Banque Centrale de Tunisie (BCT) pour plusieurs emprunts internationaux,
  - Amélioration de l'efficacité du partenariat avec les banques en développant et maintenant une bonne relation avec les différents organismes bancaires,

• Heineken - Chef du Service Trésorerie

  LILLE 2007 - 2013 Tunisie (Groupe SONOBRA, 8 Sociétés, Plus de 1000 Employés)
  Intégration de l'équipe de démarrage composée de moins de 10 employés.
  Gestion des opérations locales et extérieures de la trésorerie de SONOBRA avant son entrée en production puis durant le développement de son activité.
  
  Principales réalisations :
  - Négociation et contractualisation de plus de 5 emprunts long-terme auprès des banques (avec les meilleurs taux d'intérêts et sans garanties),
  - Négociation et contractualisation des emprunts courts terme et des meilleures conditions bancaires (intérêts, frais de gestion, commissions...),
  - Gestion de la couverture à terme
  - Supervision de 42 comptes bancaires
  - Suivi et clôture des réclamations bancaires à plus de 90%
  - Maintien d'une bonne relation auprès des fournisseurs locaux et étrangers,
  - Elaboration des tableaux de bord hebdomadaires pour la gestion de la trésorerie,
  - Respect des deadlines pour le reporting hebdomadaire, mensuel et trimestriel au comité de direction et à la direction financière de Heineken
  International,
  - Respect des engagements financiers de l'entreprise (paiements des fournisseurs, salaires, taxes...).

• Owliance Tunisie - Chargée de Mission

  2006 - 2007 : Chargée de Mission : Organisation, Qualité et
  Formation à OWLIANCE Tunisie (Société offshore opérant dans le domaine des services IT et des assurances)
  Intégration de la société dès son lancement et recrutement des gestionnaires.
  Principales réalisations :
  - Création et développement d'une équipe de gestionnaires
  - Elaboration d'un plan de montée en compétences pour les gestionnaires
  - Création de tableaux de bord pour le suivi des KPIs de l'activité de
  l'entreprise,
  - Mise en place de process pour améliorer l'efficacité des équipes selon les recommandations du Groupe Owliance.

• Banque de Financement des Petites et Moyennes - Stage

  2006 - 2006 Entreprises (BFPME)

Formations

• Amideast (Tunis)

  Tunis 2012 - 2012

• Ariane (Tunis)

  Tunis 2012 - 2012 d'équipe, Conduite du changement,
  Gestion du temps et des priorités
  (Ariane Management & RH).

• Institut Supérieur De Gestion (Tunis)

  Tunis 2001 - 2005 Maîtrise

• Lycée Carthage (Tunis)

  Tunis 1994 - 2001 Baccalaureat
  
  Présidence

Réseau

Pas de contact professionnel